Всех, у кого есть банковская карта, ждет серьезное ужесточение

0
37

Всех, у кого есть банковская карта, ждет серьезное ужесточение

Российские финансовые власти продолжают закручивать гайки контроля за оборотом наличных в экономике и теневыми доходами людей. Как сообщает РБК, ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением наличных на карты физических лиц через банкоматы и терминалы.

Меры подаются как борьба с мошенничеством и кражей денег у граждан. «Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств. Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», — поясняет ЦБ.

Ранее, в начале сентября, ЦБ риказал банкам ужесточить контроль за платежами между физлицами. Подозрительным, по мнению регулятора, станут счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

— отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадают идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Напомним, в Приморье количество операций по оплате товаров и услуг с помощью банковских карт в первой половине 2021 г. выросло почти на 24% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года. Всего в регионе было совершено более 255 млн таких транзакций, следует из сообщения Дальневосточного ГУ Банка России.

Объем операций по оплате товаров и услуг увеличился на 30% и превысил 214 млрд руб. При этом их число в 16 раз превысило количество транзакций по снятию наличных денег.

Читайте Konkurent.ru в

Всех, у кого есть банковская карта, ждет серьезное ужесточение

Всех, у кого есть банковская карта, ждет серьезное ужесточение

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь