Федеральная налоговая служба совместно с Банком России разрабатывает новые критерии, согласно которым будут оценивать переводы с карты на карту, совершенные между физическими лицами. Мера необходима для выявления скрытой предпринимательской деятельности. О новых возможных критериях рассказали источники издания РБК.
Основными маркерами подозрительных операций могут стать переводы, совершенные из других регионов России, а также четкая привязка платежей к стандартному рабочему графику. Теперь даже незначительные суммы могут вызвать вопросы, если они поступают на счет с высокой периодичностью.
Специалисты подчеркивают, что размер разового перевода не играет роли, так как систематическое получение даже ста рублей может свидетельствовать о ведении незаконного бизнеса, например, в сфере мелкооптовой торговли.
При этом отмечается, что законодательная база для усиления контроля уже подготавливается. Так, в Государственную думу внесен проект изменений в Налоговый кодекс, который обяжет регулятор передавать информацию о лицах, подозреваемых в получении регулярного скрытого дохода, напрямую ФНС.
Более того, налоговые органы получат расширенные полномочия по запросу детальных банковских выписок без необходимости инициировать полноценную налоговую проверку. Это создает правовое поле для оперативного реагирования на любые аномалии в движении средств по личным картам россиян.
Однако предусмотрены и исключения. Например, транзакции между собственными счетами владельца в разных банках и финансовая поддержка близких подозрительными считаться не будут. При этом понятие «семья» будет трактоваться максимально широко. В частности, в категорию исключений могут попасть даже те пары, которые не зарегистрировали свои отношения официально, но ведут совместный быт и регулярно обмениваются денежными средствами в рамках повседневных нужд.
