В России набирает обороты новая мошенническая схема, которая может закончиться для жертвы серьезными проблемами с правоохранительными органами. Об этом предупредил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.
Суть махинации заключается в том, что на счет жертвы внезапно поступает определенная сумма от незнакомого человека, после чего в мессенджерах объявляется якобы «ошибившийся» отправитель. Он вежливо просит вернуть деньги, но настаивает на использовании конкретных реквизитов, которые отличаются от данных исходного перевода.
По словам эксперта, такая просьба – это классический капкан, целью которого является превращение законопослушного гражданина в «дропа», то есть невольного соучастника преступления по легализации и обналичиванию украденных средств.
Специалист отметил, что пришедшие средства почти наверняка были похищены у другого человека. Переводя их на сторонний счет по указанию мошенника, жертва встраивается в криминальную цепочку. Если настоящий владелец средств напишет заявление в полицию, данные обманутого мошенниками гражданина автоматически попадут в базу подозрительных операций Банка России.
Последствия такого сценария крайне серьезны: счета и карты человека из «черного списка» блокируются абсолютно во всех банках страны. Согласно действующим правилам, финансовые организации имеют право ограничить доступ к онлайн-банкингу при попадании клиента в стоп-лист ЦБ, а если информация поступила напрямую от МВД, то блокировка становится для банков обязательной процедурой.
Эксперт подчеркнул, что важно понимать, что сами сбережения на счете не пропадают, однако распоряжаться ими дистанционно станет невозможно. Получить наличные или совершить платеж получится только при личном визите в банковское отделение с паспортом в руках.
Чтобы избежать подобных сложностей и не стать инструментом в руках преступников, эксперт советует придерживаться одного строгого правила: никогда не перечисляйте «случайно» пришедшие деньги самостоятельно, на какие бы реквизиты ни уговаривали это сделать.
Самым правильным и безопасным алгоритмом действий будет немедленный звонок в свой банк по официальному номеру, который указан на обороте карты. Необходимо заявить оператору о поступлении несогласованного платежа и официально попросить банк инициировать процедуру возврата средств строго по тем реквизитам, с которых они поступили.
Такой подход является единственным законным способом защиты от мошеннической подставы, позволяющим сохранить чистую репутацию перед финансовыми институтами и правоохранительными органами.
