Злоумышленники начали использовать новую схему: они зачисляют средства на банковские карты граждан РФ, после чего связываются с получателями через мессенджеры и убеждают их отправить полученную сумму на указанный ими счет. Согласие на такую просьбу может превратить человека в соучастника преступной деятельности, о чем сообщил Галактион Кучава, эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта.
По его словам, это хитроумная уловка, разработанная для того, чтобы вовлечь законопослушного гражданина в криминальную схему в качестве «дропа». «Когда вас просят вернуть средства на совершенно другой счет, вас фактически встраивают в цепочку по отмыванию украденных денег», — подчеркнул Кучава.
Эксперт пояснил, что деньги, приходящие от аферистов, как правило, являются похищенными у других жертв. Осуществляя обратный перевод по просьбе мошенников, человек становится звеном в схеме вывода краденых средств. Это грозит попаданием в специальную базу данных Центробанка, содержащую информацию о сомнительных операциях.
«Как только данные вашей карты попадают в эту базу — а это происходит автоматически после заявления обманутого отправителя в полицию, — все ваши счета и карты в любом банке страны могут быть немедленно заблокированы», — предупредил эксперт.
Он добавил, что в такой ситуации финансовая организация будет вынуждена ограничить доступ к карте, мобильному приложению и другим электронным платежным сервисам. Единственным способом получить доступ к собственным средствам останется личное посещение отделения банка с паспортом.
Выход из этой ситуации, по мнению эксперта, — это полный отказ от самостоятельного возврата денег незнакомцам. Правильным действием будет звонок в свой банк по официальному номеру. Необходимо уведомить сотрудников о сомнительном зачислении и попросить их запустить процедуру возврата средств именно на тот счет, с которого они поступили.
