Российские банки стали звонить клиентам при крупных переводах, чтобы уточнить родственные связи между отправителем и получателем. В ОТП Банке объясняют это необходимой мерой защиты от мошенничества.
По словам Рустама Габитова, начальника центра безопасности финансовых операций ОТП Банка, мошенники часто используют формулировки о платежах за ремонт, товары и услуги. Звонок для подтверждения родственной или коммерческой связи помогает установить легитимность операции и предупредить клиента о возможной схеме обмана. Габитов сравнил этот механизм с «спасением от гипноза».
Эффективность таких проверок подтверждается статистикой. «Благодаря комплексному подходу к антифроду, уровень мошенничества удерживается преимущественно в два раза ниже максимального значения, установленного положением Банка России 716», — отметил эксперт.
