Подозрительная активность приведет к мониторингу счета, сообщает KONKURENT.RU.
Сегодня российские банки обязаны сообщать Финмониторингу, если обнаружат подозрительные транзакции на счетах своих клиентов. Об этом рассказала адвокат Надежда Колотович.
При этом эксперт отметила, что определить подозрительность транзакций финансовые организации могут на основе специальной методички, разработанной Центробанком РФ.
«Центральный Банк разработал методичку, где четко определил критерии подозрительности переводов. К ним относятся: движение средств по счету более 100 тысяч рублей в день или миллиона рублей в месяц, больше 30 операций по зачислению и списанию в день, больше 50 в месяц или 10 в день контрагентов», — рассказала специалист.
В число сомнительных, к слову, будут причислены и те счета, с которыми ничего не происходит: нет оплаты покупок, связи, счетов по ЖКХ. При этом списание и зачисление денежных средств на подобные счета занимает менее минуты.
Обратят банки внимание и на остаток на счете. Если, например, сумма остатка «за неделю в конце дня» менее 10 процентов от средней суммы всех проходящих через счет денежных средств.
Также подозрение может вызвать банковская карта, по которой списание и зачисление средств происходит в течение 12 часов.
Адвокат отмечает, что для начала проверки банковской карты достаточно всего двух критериев.
Правда, эксперт также отметила, что подобная активность на счетах простых граждан является редкостью.
«Однако такая активность на счетах обычных граждан — большая редкость. Поэтому, если вы не нарушаете закон и не ведете нелегального бизнеса, волноваться практически не о чем»,- подчеркнула адвокат в беседе с изданием «Lenta.ru».
Читайте Konkurent.ru в
