Росфинмониторинг сможет повышать финансовые пороги сделок с недвижимостью, подлежащие «антиотмывочному» контролю, для определенных участников рынка, следует из законопроекта, одобренного комитетом Госдумы по финансовому рынку.
Изменения вносятся в ст. 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Статья регулирует финансовые пороги операций, подлежащих обязательному контролю. Сейчас под контроль ведомства попадают все сделки с недвижимостью на сумму от 5 млн руб. (или эквивалент в валюте).
Законопроект предлагает отказаться от жестко зафиксированного в законе порога и установить, что обязательному контролю подлежат операции по сделкам с недвижимостью, превышающие размер, определяемый Росфинмониторингом, но не ниже 5 млн руб. При этом Росфинмониторинг получит право устанавливать такие пороги дифференцированно, в зависимости от вида организаций, представляющих сведения о соответствующих операциях.
Кроме того, нормативный правовой акт Росфинмониторинга должен будет определять срок начала представления сведений об операциях с повышенным лимитом. Для организаций, находящихся под надзором Банка России, такие сроки подлежат согласованию с ЦБ.
В рамках первого чтения законопроект предлагал изменения, допускающие открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве без личного присутствия клиентов. В итоговом тексте ко второму чтению эта норма была убрана.
