Центробанк рекомендовал банкам проводить оценку рисков нарушения правил использования электронных средств платежа (карт, мобильных приложений и личных кабинетов интернет-банкинга), принадлежащих лицам, информация об операциях которых уже внесена в базу данных о переводах денежных средств без согласия клиента. Соответствующее письмо направлено кредитным организациям, говорится в сообщении ЦБ.
При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных ЦБ, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом.
«Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу», – уверен регулятор.
При этом Центробанк рекомендует уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк.
Рекомендации разработаны по итогам консультаций с банками и позволяют увеличить оперативность приостановки операций дропперов – лиц, использующих дистанционные каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег. Информационный обмен с регулятором и принимаемые в рамках противодействия мошенникам меры позволяют банкам своевременно ограничивать переводы без согласия клиентов.
«Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит», – говорит директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, цитируемый в сообщении.
Читайте Konkurent.ru в
