Мониторить будут любые денежные переводы «физикам» и юрлицам
Госдума в основном, втором чтении приняла закон, который должен уберечь россиян от тлетворного иностранного влияния. Речь идет о валютном контроле в рамках запрета на участие граждан в деятельности нежелательных организаций за рубежом. Мониторить будут любые денежные переводы «физикам» и юрлицам, поступающие с территории определенных государств (каких – государственная тайна).
Национальный совет финансового рынка (НСФР) пишет, что поправки «содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса».
Проверять все валютные переводы на любую сумму – слишком огромное поле для работы. Мониторить придется вообще всех – от НКО до условного Васи Пупкина, желающего оформить возврат товара на китайский AliExpress.
Количество операций, которые придется контролировать банкам, вырастет кратно. И эти процессы из-за определенной специфики невозможно до конца автоматизировать, то есть, обрабатывать их придется вручную, считают в НСФР. Если закон примут, регуляторная нагрузка увеличится, по подсчетам Сбербанка, в 24 раза. Крупные банки подсчитали, что расходы вырастут в десятки раз, а расплачиваться будут, в конечном счете, клиенты.
Чтобы избежать таких проблем, участники рынка предлагают ввести минимальные суммы операций, которые подлежат обязательному контролю. Предложения о пороговых суммах звучат разные: от 100 тыс. до 600 тыс. руб. НСФР предлагает перенести ее на 1 июля 2022 г., чтобы у банков было время подготовиться.
Читайте Konkurent.ru в
